近日,肇庆分行营业部凭借敏锐风险洞察力,联合端州区反诈中心成功拦截一起新型跨境投资诈骗案件,为客户挽回46万元经济损失,获肇庆市反诈中心端州分中心发文表彰。这次行动,不仅展现出肇庆分行员工敏锐的风险洞察力,更是广东华兴银行坚守反诈一线,强化警银联动,以高度责任心落实反诈举措,全力守护客户“钱袋子”的真实写照。

2025年7月8日,肇庆市打击治理电信网络新型违法犯罪中心端州分中心发来《表扬信》,对广东华兴银行肇庆分行的反诈工作予以表彰。

精准识别异常行为

6月30日,客户预约大额取现时表述前后矛盾:先称用于二手车现金交易,后改口为家人医疗费用。这一异常立即触发网点风险预警机制,工作人员迅速上报反诈中心。经核查,该客户账户已出现非柜面交易限额异常,且涉及跨行大额取现,符合电信诈骗特征。

高效协作阻断风险

次日客户到店取现时,反诈警官第一时间介入调查。面对客户拒绝透露交易详情且坚持取现的情况,警方果断采取临时管控措施,同步启动跨区域信息核查。银行同步对客户账户实施全额止付,切断资金转移通道。在警方专业分析和银行反复劝阻下,客户最终醒悟:其此前已通过其他银行取现76万元投入虚假境外投资平台,所谓的“299万元收益”实为无法提现的虚拟数字。

新型诈骗特征解析

该案件暴露出五大诈骗特征:

01.以“境外高收益投资”为噱头;

02.通过社交软件远程操控;

03.要求现金交易规避监管;

04.制造“小额提现”假象建立信任;

05.诱导受害者对抗银行风控流程。

此次成功拦截,是广东华兴银行的高度责任心落实反诈举措,全力守护客户财产安全的生动实践:一线员工强化风险识别,反诈中心提供专业支撑,警银联动形成快速响应网络。未来,广东华兴银行将持续深化“警银协同”模式,通过智能风控系统升级、常态化反诈培训等举措,筑牢客户资金安全屏障,为打击治理电信网络诈骗贡献金融力量。